Produktauswahlprozess

Der Markt für Finanzprodukte ist in den letzten Jahren stark gewachsen und die Vielfalt der angebotenen Produkte kaum noch zu überschauen. Deshalb haben wir bei tecis frühzeitig angefangen, über einen qualitativen Produktauswahlprozess systematisch aus den Angeboten des Markts die nach unseren Maßstäben besten Produkte und Anbieter herauszufiltern. Das tecis Produktportfolio umfasst renommierte Kapitalanlagegesellschaften, Banken, Versicherungen und Immobilienunternehmen sowie private und gesetzliche Krankenkassen. Diese Auswahl unterziehen wir einem bewährten Prüfprozess anhand eines umfangreichen Kriterienkatalogs. Am Ende haben wir die Produkte identifiziert, die wir auch selbst kaufen würden – gemäß unserem Motto: „Beratung wie für uns selbst.“ 

Im ersten Schritt führen wir eine Analyse der anbietenden Gesellschaft durch, unterziehen diese einer kritischen Prüfung und stellen die Kompatibilität zur tecis Produkt-Philosophie sicher. Zusätzlich greifen wir auf die Bewertungen externer Rating-Agenturen zurück, um eine noch treffsicherere Ergebnis-Qualität zu erzielen.

Daraufhin erstellen wir eine umfangreiche Produkt-Analyse. Jedes Produkt muss dabei klar definierte Qualitätsstandards erfüllen. So gehen wir hier, beispielhaft im Bereich der Altersvorsorge, auf vorhandene Garantie-Modelle ein, checken diese und prüfen zusätzlich bestehende Kosten mit dem Fokus auf tarifliche Besonderheiten, Optionen und Highlights.

Nur Produkte, die diesen mehrstufigen Prozess bestehen, werden in unser Portfolio aufgenommen.

Im zweiten Schritt wird im persönlichen Beratungsgespräch auf Basis der individuellen Situation unserer Kundinnen und Kunden eine maßgeschneiderte Empfehlung erarbeitet. So erreichen wir eine Produktauswahl, die vor dem Übertrag in den Finanzplan auf qualitativ höchste Ansprüche geprüft und die individuellen Kundenbedürfnisse zugeschnitten wurde.

• Zugriff auf die Produktvielfalt von über 250 geprüften Produktpartnern
• Individuelle Produktauswahl
• Wirksamkeit von Produkten durch einen strengen, qualitätsorientierten Produktauswahlprozess